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区块链应用创新样本:布勒开启实物投资新篇章

资讯 zbcxzbc 2018-02-28 09:47:33 查看评论 加入收藏

 

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要问投资界当下最热门的风口,区块链技术和应用无疑首屈一指。倘若再问区块链技术应用的价值,很多人难以给出专业的评价。

现在一家欧洲专业的区块链技术研发公司,已将其应用到商品现货投资领域。

在金融投资领域,商品现货投资是难啃的硬骨头。比如,在国际原油投资,普通投资者要解决一大堆问题,如远期期货合约不反映石油价格变动、石油储备货币化、储油成本、不良资产缺乏流动性等。

为解决这些问题,2012年成立的欧洲Rfintech PLC集团,利用区块链技术,帮助提升原有的底层交易系统。他们开发了布勒(Bilur)系列这种电子大宗商品单位,其中在石油能源方面,它是第一个原油现货资产支持证券产品。20175月,布勒系列产品已经正式上线交易。这样,就解决了石油能源投资的难点问题。拿布勒单位甚至可以直接置换等值的原油单位。

Rfintech CEO Ignacio M. Ozcariz说,布勒给全球投资者提供了实物投资渠道。

1、布勒系列产品(bilur)面世

布勒的底层技术是以太坊。以太坊是一款能够在区块链上实现智能合约、开源的底层系统。布勒在创立之初,就是要将大宗商品现货进行资产证券化(ABS)。

资产证券化是专业金融术语。通俗讲,就是指把基础资产打包定价,然后拿到市场上融资。ABS里有一种方式,是实体资产证券化,就是把实体资产变成证券,拿到相应的交易所上交易。布勒系列产品的创新点就在于此,它能帮助大宗商品转换为可交易的金融衍生品。Ignacio M. Ozcariz 解释:此前,投资人可以投资黄金、白银这些现货标的,但是不能投资实体的原油、人参这些商品。布勒系列产品的发明,就是为了方便投资者直接投资国际大宗商品现货。

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具体的操作很简单。以原油为例,以前投资人想投资能源,可以在国际金融市场交易期货,但是原油现货始终没有成为金融产品。

Rfintech集团就以采购原油储备实物为基础,通过收益参与债券(Profit Participation Notes)及资产证券化等多种金融工具,将实物原油转换为可直接交易的商品互换合约(Swap Commodity),也就是布勒这种电子大宗商品。

背后的机理有些复杂,没关系,投资人不需要了解这么多,只需要拥有布勒,就可以到签署合作的石油公司直接提取石油,想卖掉还能卖掉。可以说,每一枚布勒背后,对应一桶石油。

现在,这个产品已被多家Rfintech合作的能源公司接受。而且,与普通的数字货币相比,背后有实体大宗商品支撑,布勒的内在价值不会剧烈波动。

2、创新价值所在

对比现有国际大宗能源交易体系中的问题,布勒产品的创新价值就会更加突出。

目前来看,布勒系列产品很好地解决了以下几方面的问题:

一是让大宗商品现货具备充分的流动性;

二是让普通投资者可以非常便捷的参与到能源商品现货投资市场;

三是国际大宗商品期货合约始终存在交割日,而现货Bilur是永续交易的,因此所有Bilur投资人总能找到一个现货与期货价格差异最大的点进行交易并获利。当现货价格高于期货价格时,可以抛出现货买入期货,当情况相反时则可逆向操作,因此投资布勒能源单位只有收益多少的区别。

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现在都在提倡,资金要脱虚向实,金融产品要与实体经济结合并服务于实体经济。布勒背后有实体石油,并帮助石油被更多投资者接受。布勒系列产品解决了市场投资的痛点。

Ignacio M. Ozcariz 介绍,目前布勒系列产品已在境外证券交易所正式发行。普通投资者如果要尝试投资,可以参与的投资渠道有很多。Ignacio M. Ozcariz非常自豪地说,Rfintech LCG(伦敦资本集团)目前已实现双方交叉持股。

传统金融机构LCG大名鼎鼎,这家公司提供专业客户的外汇交易服务、股票、期货、期权服务,并在2005年于伦敦证券交易所(London Stock Exchange )上市。目前很多全球高端客户在LCG公司进行外汇,商品,衍生品的在线交易。布勒在LCG上线,这表明LCG认可Rfintech的产品及模式。

作为一家创新公司,欧洲Rfintech PLC集团又是怎样来运转的呢?这个公司核心的商业模式在于,投资人可以通过购买布勒参与金融市场交易获利,而Rfintech仅收取最低程度的管理费。

Bilur系列目前产品已经在国外注册了专有名称“Crypto Commodity”,即加密电子大宗商品,其实体资产分布对应能源、贵金属及农产品。

3、开发者保障产品交易安全

作为一项金融创新产品,投资标的的安全问题是投资者关注的首要问题。行业媒体接连报道,主流数字加密货币存在被盗取的风险,已经发生过多起案例。

布勒在安全方面做足了功课。产品开发原型充分结合了区块链底层技术的分布式加密,共识算法以及去中心化、公开透明等优势,Rfintech集团又将布勒的商品互换合约写入以太坊的智能合约逻辑,最大程度上方便投资人采用布勒进行交易。

而且,正因布勒采用的是当前相对成熟的以太坊技术,当投资人购置布勒时,会自动生成购买证明,不会丢失。以太坊底层技术目前被广泛使用,在实践中被证明安全可靠。西班牙邮政正在与Rfintech合作展开基于布勒产品的邮政汇款业务。

在产品的收益性上,因为背后有大宗商品资产支撑,布勒的价格与其他数字加密货币,如ETHRIP相对,比较稳定。

利用同样的技术研发与商业模式,Rfintech将会在全球市场开发出不同类型的金融衍生产品,以帮助投资者可以直接投资更多国际大宗商品。

在中国,Rfintech集团将会结合本土市场优势开发出布勒人参,借助自身及相关合作方的影响力,将这一具有中国特色的产品推广到全球市场。

在当下金融科技领域,机会与挑战并存。区块链底层技术作为新兴事物,其技术成熟度还有待完善。布勒系列产品作为金融衍生品能否被全球市场接受,需要长时间的验证。

 

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